La Tarjeta de Crédito de Sam’s Club te da reembolsos en efectivo y ahorros adicionales cuando compras en el club.
Recibes recompensas en gasolina, restaurantes, viajes y compras diarias, lo que la hace útil para los socios habituales.
En este artículo se explican los beneficios, costos, requisitos y cómo puedes solicitarla.
Resumen de la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club
El banco Synchrony es el emisor de la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club, disponible en dos versiones: una tarjeta exclusiva para tiendas y una Mastercard.
La Mastercard se puede usar en cualquier lugar donde acepten Mastercard, mientras que la tarjeta exclusiva para tiendas solo funciona en Sam’s Club y Walmart.
Ambas versiones te permiten acceder a recompensas en efectivo, descuentos para socios y opciones de compra flexibles.
Tasas de Reembolso y Estructura de Recompensas
Obtienes reembolso en efectivo en varias categorías de gasto al usar la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club.
Estas recompensas te ayudan a ahorrar dinero en compras cotidianas. Aquí tienes las principales tasas que debes conocer.
- 5% de reembolso en gasolina (hasta el límite anual, incluyendo estaciones de combustible de Sam’s Club).
- 3% de reembolso en restaurantes y viajes.
- 1% de reembolso en todas las demás compras.
- Recompensas y descuentos adicionales para miembros Plus de Sam’s Club.
- Canje disponible una vez al año en forma de un certificado de recompensa de Sam’s Club.
Descuentos exclusivos para miembros de Sam’s Club
Obtén ahorros adicionales al usar tu Tarjeta de Crédito Sam’s Club como miembro.
Estos descuentos te ayudan a reducir tus gastos en combustible, comestibles y productos de temporada. Aquí te mostramos los principales beneficios que recibes:
- Descuentos en combustible: Consigue precios más bajos en gasolina en estaciones de Sam’s Club, y los miembros Plus suelen recibir ahorros aún mayores.
- Precios exclusivos para miembros: Algunos productos en tienda tienen precios especiales disponibles solo para miembros con tarjeta.
- Promociones de temporada: Sam’s Club ofrece ofertas por tiempo limitado en electrónicos, artículos para el hogar y productos a granel que te dan un valor extra.
- Eventos de ahorros adicionales: Los miembros reciben acceso anticipado a eventos de compras especiales y rebajas exclusivas.
- Ofertas de ahorro instantáneo: Ciertos productos tienen descuentos automáticos al pagar, y estas ofertas cambian durante el año.
Cuotas anuales, APR y otros costos
Conocer las tarifas y tasas exactas ayuda a entender el costo total de usar la tarjeta de crédito de Sam’s Club.
Estos detalles muestran lo que pueden esperar los miembros antes de solicitarla. A continuación, los cargos específicos que debes revisar.
- Cuota de membresía: Se requiere una membresía activa de Sam’s Club, desde $25 al año para Club y $110 al año para Plus.
- APR: La tasa anual para compras suele variar entre 20.90% y 29.90% variable, según la solvencia crediticia.
- Recargo por pago tardío: Si te retrasas en un pago, podrías recibir una penalización de hasta $41.
- Recargo por pago devuelto: Si un pago es rechazado o devuelto, se puede aplicar una tarifa de hasta $30.
- Comisión por adelanto de efectivo: La versión Mastercard cobra $10 o el 4% del monto, el que sea mayor.
- Comisión por transacción en el extranjero: Las compras internacionales hechas con la versión Mastercard tienen un recargo de aproximadamente el 3% del total de la transacción.
Requisitos de elegibilidad
Las reglas de elegibilidad determinan quién puede calificar para la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club.
Estos requisitos se centran en el historial crediticio, la información personal y el estatus de membresía. A continuación, se presentan los requisitos principales.
- Membresía de Sam’s Club: Se requiere tener una membresía activa Club o Plus antes de solicitar la tarjeta.
- Puntaje de crédito: Un puntaje de crédito de regular a bueno, por lo general alrededor de 640 o superior, mejora las posibilidades de aprobación.
- Identificación: Se debe presentar una identificación válida emitida por el gobierno, como una licencia de conducir o pasaporte.
- Información de ingresos: Se necesita un ingreso verificable para confirmar la capacidad de realizar los pagos.
- Datos de contacto: Se requiere un número de teléfono activo, dirección de correo electrónico y dirección postal en EE. UU.
- Edad mínima: Los solicitantes deben tener al menos 18 años para poder calificar.
Cómo solicitar la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club
Solicitar esta tarjeta es un proceso sencillo que puedes realizar en línea o en la tienda.
Los pasos se centran en verificar la membresía, completar el formulario y revisar el estado de aprobación. Aquí te explicamos cómo hacerlo:
- Confirma tu membresía: Asegúrate de tener una membresía activa de Sam’s Club (Club o Plus) antes de comenzar la solicitud.
- Solicita en línea: Ingresa a la página de solicitud de la tarjeta de crédito de Sam’s Club, inicia sesión en tu cuenta de socio y completa el formulario digital.
- Solicita en tienda: Dirígete al área de Atención al Socio en cualquier sucursal de Sam’s Club y presenta tu solicitud con la ayuda del personal.
- Proporciona tus datos personales: Ingresa información básica como nombre, dirección, ingresos e identificación.
- Revisa los términos: Lee el contrato de la tarjeta, los detalles de la Tasa de Interés (APR) y las condiciones requeridas para la membresía antes de enviar la solicitud.
- Envía la solicitud: Manda el formulario y espera la aprobación instantánea o la revisión adicional por parte de Synchrony Bank.
- Activa tu tarjeta: Una vez aprobada, actívala en línea o por teléfono para comenzar a usarla de inmediato.
Ventajas y desventajas
La Tarjeta de Crédito de Sam’s Club ofrece grandes recompensas para quienes compran frecuentemente en el club, pero también presenta algunas limitaciones.
Revisar ambos lados ayuda a tener expectativas claras antes de solicitarla. Estos son los principales pros y contras a considerar.
Ventajas:
- Alto reembolso en gasolina: Ofrece un 5% de reembolso en compras de gasolina hasta el límite anual.
- Excelentes recompensas en restaurantes y viajes: Obtienes un 3% de reembolso en ambas categorías.
- Sin cuota anual por la tarjeta: Es necesario ser socio, pero la tarjeta de crédito no tiene cuota anual.
- Versión Mastercard se acepta en cualquier lugar: Permite comprar y acumular reembolsos fuera de Sam’s Club.
- Beneficios extra para miembros Plus: Ahorros mayores y descuentos exclusivos.
Desventajas:
- Se requiere membresía: No se puede usar la tarjeta sin una membresía activa de Sam’s Club.
- Redención limitada de recompensas: El reembolso solo se puede canjear una vez al año en forma de certificado de recompensa.
- Alta tasa de interés (APR): Las tasas de interés pueden alcanzar casi el 30%, según tu crédito.
- Límite al reembolso de gasolina: La recompensa del 5% en gasolina tiene un tope anual de gasto.
- Comisión por transacciones internacionales: Las compras en el extranjero con la versión Mastercard incluyen un recargo.
Gestiona tu tarjeta desde la app móvil
Gestionar tu tarjeta es más fácil con la app móvil y las herramientas de tu cuenta en línea.
Estas funciones te ayudan a controlar tus gastos, realizar pagos y actualizar los datos de tu cuenta. Aquí tienes las principales opciones disponibles.
- Pagos de facturas: Paga el saldo de tu tarjeta de crédito directamente desde la app, ya sea con una cuenta bancaria o con pagos programados.
- Acceso a tus estados de cuenta: Consulta tus estados de cuenta mensuales, el historial de transacciones y los pagos realizados, todo en un solo lugar.
- Alertas en tiempo real: Recibe notificaciones por compras, fechas de vencimiento y actividad de seguridad.
- Actualización de datos: Edita tu información personal, datos de contacto y preferencias de comunicación.
- Controles de seguridad: Activa o bloquea el uso de la tarjeta, notifica viajes y monitorea alertas de fraude.
- Seguimiento de recompensas: Consulta tus ganancias actuales de devolución de efectivo y verifica cuándo estará disponible tu certificado anual de recompensas.
Atención al Cliente e Información de Contacto
Un servicio de atención al cliente confiable ayuda a resolver rápidamente los problemas con la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club.
Los números de contacto verificados facilitan obtener el soporte adecuado. Estas son las principales opciones para titulares de tarjetas personales y empresariales.
- Asistencia para Tarjeta de Crédito Personal: Llame al 1-800-964-1917 para miembros consumidores.
- Asistencia para Consumer Mastercard: Llame al 1-866-220-0254 — disponible las 24 horas, todos los días.
- Asistencia para Tarjeta de Crédito Empresarial: Para cuentas empresariales (números de cuenta que comienzan con 7715), llame al 1-800-203-5764.
- Reporte de Pérdida/Robo de Mastercard (24/7): Use el 1-866-220-0254 para reportar una Mastercard de Sam’s Club perdida o robada.
- Contacto con el Emisor a través de Synchrony Bank: Para consultas generales sobre cuentas de tarjeta de crédito, llame al 1-866-893-7864.
En resumen
La Tarjeta de Crédito de Sam’s Club ofrece excelentes reembolsos en efectivo, descuentos atractivos y herramientas útiles para miembros activos.
Sus beneficios resultan especialmente valiosos para quienes compran combustible, comestibles y artículos para el hogar con frecuencia en Sam’s Club.
Solicítala hoy mismo y descubre si esta tarjeta se adapta a tus necesidades de gasto y a tu rutina como socio.
Descargo de responsabilidad
La información sobre tasas, comisiones y recompensas puede cambiar en cualquier momento y debe ser verificada directamente con Sam’s Club o Synchrony Bank.
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero.
